考试
2022-12-16 19:20:13

商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的( )。A自律

题目描述

商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的()。

A

自律性组织的行业准则

B

监管部门规章

C

法律、行政法规

D

监管部门规范性文件

E

行为守则和职业操守

答案解析

解析同上   

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。故本题应选A、B、C、D、E选项。

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