瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被

题目描述

瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人员的洗钱活动。

有严格的银行保密法

没有资本管制

有宽松的金融规则

有自由的公司法和严格的公司保密法

政治上持中立态度

题干国家属于典型的保密天堂，保密天堂的特征：

（1）严格的银行保密法；

（2）宽松的金融规则；

（3）自由的公司法（允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司）；

（4）严格的公司保密法。

故本题应选A、C、D选项。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下

上海银行间同业拆放利率的特点有（）。A单利B

客户的理财目标一般包括以下哪几方面的内容（

关于个人经营类贷款担保方式，下列说法正确的有

对于一些金额小、数量多的贷款，可以采取批量处

( )是根据贷款风险分类结果，对不同类别的贷

货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象，

保险公司在厘定费率时要考虑预定死亡率、预定投

以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容( )。

在个人住房贷款业务中，商业银行作为格式条款的

被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化

银行公司治理的主体包括（）。A股东大会B

根据我国现行法律规定,下列属于借款人权利的有

某企业为逃避银行债务，怠于行使到期债权，银行

甲公司向乙银行交付10万元，申请签发银行汇票

信贷经营中，对区域风险影响最大、最直接的因素

下列关于个人贷款利率的说法，正确的有（）

上海证券交易所于（）成立。A1990年B

商业银行的库存现金不属于存款准备金范畴。

集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（）。A