考试
2021-02-26 00:06:59（多选题）下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现
题目描述
A在银行存款大幅上升
B在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
D还款资金主要为销售回款
E将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
答案解析
[db:答案解析]
B,E参考解析：企业与银行往来的异常现象主要包括： ①借款人在银行的存款大幅下降； ②在多家银行开户（公司开户数明显超过其经营需要）； ③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期； ④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款； ⑤贷款超过了借款人的合理支付能力； ⑥借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款； ⑦借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。
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