证券从业资格
2025-02-25 17:01:57

按照有关规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务

题目描述

按照有关规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,不包括以下(  )。

A

以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

B

以判断产品收益水平为目标的产品组合义务

C

以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

D

以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

答案解析

B

投资者适当性管理就是通过一系列措施,让“适合的投资者购买恰当的产品”,避免在金融产品销售过程中,将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体,导致投资者由于误解而发生较大风险。根据上述规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,应当包括三类:一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

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