[多选] 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现

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问题： [多选] 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（　）。 A . 在银行的存款大幅上升B . 在多家银行开户．经审查明显超出其经营需要C . 既依赖短期贷款．也依赖长期贷款D . 还款资金主要为销售回款E . 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

答案解析

企业与银行往来的异常现象主要包括：①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要)；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款；⑦借款人在资金回笼后，在还款期限来到的情况下挪作他用，增加贷款风险。A企业在银行的存款大幅上升，表明企业与银行往来良好，有利于银行对企业的控制，不会为银行带来风险；C企业对长短期贷款均依赖，并未过多依赖短期贷款，且未要求展期，因而可视企业为正常；D企业还款资金为销售回款，表明企业经营正常、与银行往来正常。

B,E

[多选] 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现

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