考试
2022-12-16 20:19:43

理财规划中,___是理财规划的起点,___是研究风险转移的问

题目描述

理财规划中,___是理财规划的起点,___是研究风险转移的问题,___是讨论客户资产保值增值的问题。()

A

人生事件规划;税收规划;现金消费及债务管理

B

人生事件规划;保险规划;税收规划

C

现金、消费及债务管理;投资规划;税收规划

D

现金、消费及债务管理;保险规划;投资规划

答案解析

解析同上   

一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题,其中:(1)现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题,是做理财规划的起点;(2)保险规划是研究风险转移的问题;(3)税收规划是减少客户支出的问题;(4)人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题;(5)投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。故本题选D选项。

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