考试
2022-12-16 19:39:11

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务

题目描述

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括()。

A

暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B

建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C

建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D

建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E

建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

答案解析

解析同上   

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第64条规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:(1)暂停商业银行销售新的理财计划或产品;(2)建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;(3)建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。故本题应选A、C、D、E选项。

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