银行从业资格
2025-03-07 12:40:59

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具

题目描述

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的(  ),应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。    

A

募集资金规模计划    

B

投资规模    

C

投资比例    

D

投资数额    

E

投资标的

答案解析

根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由高级管理层核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。故本题应选A、C、E选项。          

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