商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。
题目描述
商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。
通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D通过理财产品进行利益输送
E挪用客户认购、申购、赎回资金
答案解析
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:
(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
(4)通过理财产品进行利益输送;
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形。
故本题应选A、B、C、D、E选项。
相关试题
根据风险分散的原理,下列关于商业银行采取的信
某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金,购
商业银行理财业务本质上是()。A资产负债业务
理财规划师的社会责任是()。A引导客户树立长
在商品房销售按套内建筑面积计价商品房买卖合同
某企业为了扩展业务规模,要求员工集资入股后该
个人征信系统(个人信用信息基础数据库)是我国
银行合规管理的组织体系建设要素包括()。A合
下列关于质押的说法正确的有( )。
下列不属于商业助学贷款原则的是( )。A专
生源地信用助学贷款属于广义上的国家助学贷款,
信用风险是商业银行面临的一种最主要风险,信用
对流动性风险管理方法的说法正确的是( )。A
( )产品线的因子不等于12%。A零售银行B
银行公司治理的主体包括( )。A股东大会B
在个人理财业务活动中,法律关系的主体包括客户
夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所
与传统结算方式相比,保理的优势主要在于融资功
根据规模细分的各子市场中,商业银行应重点争取
( )是指依法设立的,为证券的集中和有组织