银行从业资格
2025-03-11 02:05:25

商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列(  )情形。  

题目描述

商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列(  )情形。    

A

通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利    

B

将理财产品与其他产品进行捆绑销售    

C

采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品    

D

通过理财产品进行利益输送    

E

挪用客户认购、申购、赎回资金

答案解析

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:

(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;

(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;

(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;

(4)通过理财产品进行利益输送;

(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;

(6)销售人员代替客户签署文件;

(7)中国银监会规定禁止的其他情形。

故本题应选A、B、C、D、E选项。    

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