考试
2022-12-16 20:16:51

下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )。A家庭的收支

题目描述

下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是()。

A

家庭的收支情况

B

资产和负债

C

现有投资情况

D

金钱观

答案解析

解析同上   

客户信息包括定量信息和定性信息。其中,定性信息包括:(1)家庭基本信息;(2)职业生涯发展状况;(3)家庭主要成员的情况,包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等;(4)客户的期望和目标。ABC项属于客户的定量信息,金钱观是财富观的一部分,属于定性信息。故本题选D选项。

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