考试
2022-12-16 18:49:14

下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有(

题目描述

ABCDE

将项目贷款通过地下钱庄转移到境外

答案解析

解析企业与银行往来的异常现象主要包括:①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过了借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。   

  B,E

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