基金从业资格证
2025-03-13 00:44:46

该银行在办理基金销售业务时,应具备的条件不包括( )。A制定

题目描述

该银行在办理基金销售业务时,应具备的条件不包括( )。

A

制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

B

建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

C

制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

D

有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

答案解析

本题考查基金销售机构的准入条件。

申请基金销售资格应具备的条件有:

(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行;

(2) 财务状况良好,运作规范稳定;

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准;

(5)制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。

(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;

(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

(9)中国证监会规定的其他条件。

B选项不属于,故本题选B选项。

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