考试
2021-02-26 00:17:07

(多选题)在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是()

题目描述

A保障优先

B争取利润最大化

C合理运用客户保险预算

D宁多勿缺

E保险额度尽可能小

答案解析

[db:答案解析]

A,C参考解析:在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,具体应注意以下几个方面: ①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种; ②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑; ③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划; ④尽量不要减少客户所需的保险额度。

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