洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（）。A处置阶段B培

题目描述

洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（）。

处置阶段

培植阶段

融合阶段

以上均不是

洗钱的过程通常被分为三个阶段：

（1）处置阶段将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。

（2）培植阶段通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

（3）融合阶段又称甩干，为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

故本题应选C选项。

商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在

全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方

以下关于个人生命周期各阶段理财活动说法正确的

我国贷款风险分类的核心标准是（）。A借款人的

某基金为了应对投资者随时可能的赎回，而必须持

委托代理可以是劳动合同关系、合伙关系、工作职

关于个人汽车贷款的说法，正确的是（）。A

关于信贷授权，下列说法错误的是（）。A对内授

小李在2010年3月3日存入一笔30000元

成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有

积极的流动性缺口分析的时间序列很短，大多数商

职工个人缴存的住房公积金属于（）所有，公

未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和

合同的相对性的体现在（）。 A主体

虽然进入壁垒高低是评估行业风险的主要因素，但

下列各类支票中，既可以支取现金也可以转账的是

下列金融工具属于混合工具的是（）。A可转

再贴现政策不仅能够影响商业银行融资成本，干预

银行金融创新的基本原则包括（）。A公平竞争原

在保证中，核保必须双人同去。A正确B错误