考试
2022-12-17 01:35:47

在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提

题目描述

在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财顾问服务的()。

A

顾问性

B

专业性

C

综合性

D

制度性

答案解析

解析同上   

B选项:理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务,要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能,能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法。C选项:理财规划服务涉及的内容非常广泛,理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。D选项:理财师的职业特征有顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。没有制度性。故本题应选A。

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