考试
2022-12-17 02:04:58

外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多,主要包

题目描述

外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多,主要包括()。

A

政府决定对某个领域进行改革或整顿

B

利率、汇率政策的突然调整

C

继承大笔遗产

D

行业变革创新

E

投资移民

答案解析

解析同上   

外部因素变化的两种情形:(1)宏观经济政策、法规等发生重大改变,比如政府决定对某个领域进行改革和整顿,相关法律法规的修订,税务、养老金政策、公积金政策等的变化,利率、汇率政策的突然调整等;(2)金融市场的重大变化,比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值,行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。C项与E项是客户自身情况的变动,不属于外部因素。故本题应选A、B、D选项。

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