[多选] 商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业
题目描述
A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售,并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D . 挪用单独管理的客户资产的E . 未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案解析
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。
相关试题
【多选题】 企业组织开展内部环境评价,应当以
曹操有一次接见匈奴使者,但是又不满意自己的形
(单选题)在统计企业品种数时()。
(判断题)看涨期权又称卖出期权,因为投资者预
各国有其不同的发展路径和发展策略,值
【多选题】 遇有人身触电事故发生时,常用的人
美国耶鲁大学教授保罗·肯尼迪说:“有一群社会
持久的心境低落是()的表现。A焦虑症B抑郁症
“理万金分文不沾”“常在河边走,就是不湿鞋”
关于德育规律的描述,以下说法错误的是()
小明在旅游时认识了来自澳大利亚的小朋友波比,
折减系数
对连续________次出现空腹血糖控制不满
采用直接输入原始凭证由会计核算软件自动生成记
自然界的矿物是构成岩石的基本物质,按成因可分
如果一国提高利率,有可能会出现该国货币()。
《招标投标法实施条例》规定,下列属于投标人相
对于一个国家和社会来说,在物力资本投资和人力
在托运、报检、报关和结汇的单证中,由出口商出
与血栓闭塞性脉管炎的发生、发展密切相关的因素